金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的问题，于是小编就整理了2个相关介绍金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的解答，让我们一起看看吧。

1. 金融机构哪些情况要提交大额可疑交易报告？
2. 银行大额交易和可疑交易报告工作应遵循哪些工作原则？

金融机构哪些情况要提交大额可疑交易报告？

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

银行大额交易和可疑交易报告工作应遵循哪些工作原则？

(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助，配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

到此，以上就是小编对于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的2点解答对大家有用。