商业银行对现金管理的要求（商业银行的现金运用项目是?）

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本文目录一览：

• 1、商业银行如何做好现金管理工作
• 2、个人现金存取相关规定
• 3、商业银行如何进行库存现金管理?

商业银行如何做好现金管理工作

1、加强网点99999个钱箱的管理。日常业务前，银行业务经理坚持持卡制度，督促99999钱箱经营者和店员清点钱箱内现金；营业结束时，由业务经理或网点负责人对99999现金的真实性进行监督，实物钱箱实行双重锁定管理。

2、密切注视市场动态，并根据客户需求的变化，做好现金管理业务的创新，在条件成熟时，推出新型的、高档次的、高技术含量的现金管理业务产品，以使我国中小商业银行现金管理业务的发展逐步接近国内银行业的先进水平，稳步推进现金管理业务的持续发展。

3、(1)把各营业网点的现金库存状况与其切身经济利益挂钩，使其有在保持流动性前提下尽量压低现金库存的动力。(2)通过具体措施使对公出纳业务现金收支尽可能规范化。(3)摸清储蓄所现金收支的规律。

4、适时流量调节原则。随着商业银行各项业务的进行，其资金始终处于动态过程之中，最初的存量适度状态会被新的不适度状态所替代，因此，银行必须根据业务过程中现金流量变化的情况，适时调节现金资产流量。

5、可见，现金留存管理服务主要体现在理财服务方面。目前，商业银行主要为客户提供三种留存管理服务，即账户管理服务、流动资金理财服务、外汇风险管理服务。

6、这个适当的规模是由银行现金资产的功能和特点决定的，在保证银行经营过程的流动性需要的前提下，银行为保持现金资产所付出的机会成本最低时的现金资产流量。总量适度原则是商业锒行现金管理的最重要的原则。(2)适时调节原则。

个人现金存取相关规定

从统计上看，我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。

上海银行个人现金存款限额规定？上海银行卡的一类卡的存款是没有上限的。无论几亿，几十亿都可以存入在一个一类帐户中的。

需登记资金来源，规定提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

此前，人行有关负责人曾介绍，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。

根据我国《个人存款实名制《个人存款实名制条例》的规定，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。

商业银行如何进行库存现金管理?

(2)适时流量调节原则。随着商业银行各项业务的进行，其资金始终处于动态过程之中，最初的存量适度状态会被新的不适度状态所替代，因此，银行必须根据业务过程中现金流量变化的情况，适时调节现金资产流量。

凡在银行开户的独立核算单位都要核定库存现金限额；独立核算的附属单位，由于没有在银行开户，但需要保留现金，也要核定库存现金限额，其限额可包括在其上级单位库存限额内。

核定库存现金限额是现金管理的一项重要制度。办理库存现金限额的一般程序为：首先，填制现金库存限额申请批准书(格式如表3-1所示)；然后，报送开户银行签署审查批准意见和核定数额。

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