商业银行合同合规管理办法，商业银行合规政策内容包括

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于商业银行合同合规管理办法的问题，于是小编就整理了3个相关介绍商业银行合同合规管理办法的解答，让我们一起看看吧。

银行卡外包商管理办法？

（一）严格规范与外包服务机构业务合作。收单机构不得将特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理工作交由外包服务机构办理；不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息；不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户。收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务。

（二）审慎选择外包服务机构。与外包服务机构开展业务合作前，收单机构应进行全面尽职调查，审慎选择合作机构。收单机构对外包服务机构的调查内容应包括但不限于管理团队、经营状况、财务状况、信用状况、内控水平，以及收单业务外包相关资质、专业背景、从业经验、服务能力、业务合规及风险情况。

（三）切实履行特约商户检查责任。对于自行拓展和外包服务机构拓展的所有实体特约商户，收单机构应每年独立开展至少一次现场核实，对特约商户经营状况、银行卡受理机具安全与维护、相关业务系统安全性以及收单业务风险情况等进行全面评估，并形成现场核实及评估报告存档备查。

（四）强化外包业务风险管理责任。外包服务机构发生经营问题、违法违规行为和风险事件的，收单机构应及时采取有效措施，切实保障相关当事人合法权益。因外包服务机构原因导致特约商户、持卡人或发卡银行资金损失的，收单机构应全额承担先行赔付责任。

银行合规部门和风险管控部门需要看哪些法律书？

　　银行合规部门和风险管控部门要看的书主要有： 　　1、法律类：贷款通则 合同法 商业银行法 储蓄管理条例 物权法 民事诉讼法 担保法 票据法： 　　2、银行内部规章制度。

　　银行合规部门的主要职责和作用： 　　一、负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理； 　　二、负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划； 　　三、负责全行规章制度建设管理工作，包括编制省分行年度规章制定计划，对省行各部门 　　拟的规章制度和业务手册的合法合规性进行审查，省分行规章的汇编、清理工作，对全行 　　守和执行国家及建设银行有关金融法规的落实情况进行监督检查等； 　　四、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导下级机构再转授权工作 　　组织对法人授权制度执行情况的监督检查等； 　　五、负责关注、跟踪有关金融法规的最新发展情况，及时组织研究与建设银行权益有重大 　　响的法律合规问题，为高管层和业务前台提供前瞻性的法律合规建议和风险提示； 　　六、负责组织制定与修改建设银行重要业务合同文本，负责管理省行标准业务合同文本库，负责标准业务合同文本自行下载打印使用审批表的审批。

中国人民银行对公账户管理办法？

1 是指对国内银行开设的对公账户进行统一管理的相关规定。
2 该管理办法主要包括对公账户的开户、账户管理、账户资金使用等方面的规定。
其中，开户需要提交相关企业材料和证明文件，并应当与企业的实际经营情况相符。
账户管理方面，要求银行进行有效的账户风险管理和预警机制，避免出现资金流失、挪用等问题。
资金使用方面，要求企业根据自身经营需要进行合理的资金使用，避免过度集中资金或进行非法交易。
3 此外，中国人民银行还针对不同类型的对公账户制定了不同的管理规定，确保各类企业的资金安全和顺利运营。

到此，以上就是小编对于商业银行合同合规管理办法的问题就介绍到这了，希望介绍关于商业银行合同合规管理办法的3点解答对大家有用。